9 способов инвестировать в недвижимость без ее покупки в 2019 году

Предлагаем вашему вниманию новый и интересный способ улучшить ваше благосостояние.

Рынок жилья в прошлом году был одним из лучших по уровню доходности, особенно по сравнению с другими финансовыми инструментами. Его рост был частично обусловлен падением акций и чрезвычайно низкими ставками по ипотечным кредитам. В некоторых районах страны цены на жилье в среднем выросли более чем на 10%.

Но не только в крупных прибрежных городах наблюдается огромный рост стоимости недвижимости. Обзор от GoBankingRates показал, что много городов с наибольшим приростом цен на недвижимость были внутри страны, среди них стоит отметить Буффало, штат Нью — Йорк (34,6%), Атланта, штат Джорджия (24,54%), и Цинциннати, штат Огайо (20,6%).

Имея это в виду, вы можете задаться вполне логичным вопросом: стоит ли вам начать активно инвестировать в недвижимость и не опоздали ли вы еще с попыткой сделать это. Вам также может быть интересно, стоит ли вам инвестировать в недвижимость в традиционном смысле — например, стать арендодателем.

Вот хорошие новости. Мало того, что сейчас по-прежнему сохраняется хорошее время для инвестиций в недвижимость, поскольку, вероятно, в этом сегменте будет достигнут больший рост и далее, но также на сегодняшний день существует больше способов, чем когда-либо, инвестировать в жилье, не имея никаких дел с арендаторами или другими мелкими аспектами работы владельцев недвижимости.

Вот некоторые из лучших вариантов сделать это прямо сейчас:

1. Инвестировать в биржевые фонды ETF, работающие с недвижимостью

Биржевой фонд, также известный как ETF (Exchange Traded Fund), представляет собой совокупность акций или облигаций, собранных в одном фонде. ETF аналогичны индексным фондам и взаимным фондам в том, что они имеют одинаковую широкую диверсификацию и низкие затраты по всем показателям.

Если вы хотите инвестировать в недвижимость, но хотите диверсифицировать свою деятельность, инвестирование в ETF в сфере недвижимости может быть разумным шагом. Например, VNQ компании Vanguard — это ETF в сфере недвижимости, который инвестирует в акции, выпущенные инвестиционными фондами (REIT), которые покупают офисные здания, отели и другие виды недвижимости. IYR — это еще один ETF в сфере недвижимости, который работает аналогичным образом, поскольку предлагает целевой доступ к внутренним акциям и REIT.

Существует множество других ETF, которые также предлагают доступ к недвижимости, поэтому обязательно изучите их и рассмотрите всевозможные варианты.

2. Инвестировать в паевые инвестиционные фонды недвижимости

Так же, как вы можете инвестировать в ETF недвижимости, вы также можете инвестировать в паевые инвестиционные фонды недвижимости. Тейлор Шульте (Taylor Schulte) из Define Financial в Сан-Диего рекомендует паевой инвестиционный фонд недвижимости, известный как DFREX. Зачем? Потому что его низкая стоимость и послужной список помогают ему чувствовать себя уверенным относительно его будущих доходов. В дополнение к низким затратам, Шульте говорит, что стратегия DFREX опирается на десятилетия научных исследований экономистов, лауреатов Нобелевской премии.

TIREX — еще один паевой инвестиционный фонд недвижимости с активами в $1,9 млрд, широкой диверсификацией активов и низкими комиссионными.

3. Инвестировать в REIT

Потребители инвестируют в REIT (Real Estate Investment Trust – инвестиционный фонд недвижимости) по той же причине, по которой они вкладывают средства в ETF и взаимные фонды недвижимости; тогда, когда они хотят инвестировать в недвижимость, не имея физической собственности. REIT позволяет вам делать то же самое, одновременно диверсифицируя свои активы в зависимости от типа недвижимости, в которую инвестирует REIT.

Финансовый консультант Крис Болл (Chris Ball) из BuildFinancialMuscle .com говорит, что он лично инвестирует в REIT для диверсификации, а также благодаря тому, что такого рода инвестиции «не коррелируют» с другими типами акций. Он говорит, что ему нравятся долгосрочные данные, несмотря на типичные перепады настроения и взлеты и падения на рынке недвижимости.

«Это также дает мне возможность познакомиться с недвижимостью без необходимости быть арендодателем», — говорит он.

Болл также говорит, что многие его клиенты согласны с этой позицией и в результате инвестируют в REIT как часть своего портфеля.

Принимая это к сведению, аналитики обычно предлагают клиентам держаться подальше от не торгуемых REIT и вместо этого покупать только торгуемые на бирже REIT. Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) недавно выступила с предупреждением относительно неторгуемых REIT, отметив, что их недостаток ликвидности, высокие комиссии и отсутствие достаточной прозрачности в их деятельности создают неоправданный риск.

4. Инвестируйте в компанию, ориентированную на недвижимость

Есть много компаний, которые владеют и управляют недвижимостью, не работая как REIT. Разница в том, что вам придется потратить весьма много времени, чтобы найти их, и они могут платить более низкие дивиденды, чем REIT.

Например, к компаниям, ориентированным на недвижимость, могут относиться отели, операторы курортов, компании таймшеров и застройщики коммерческой недвижимости. Перед покупкой акций в отдельных компаниях обязательно соблюдайте должную осмотрительность, но этот вариант может оказаться удачным, если вы хотите получить доступ к конкретному типу инвестиций в недвижимость и иметь время для изучения истории деятельности компании, равно как и других деталей.

5. Инвестируйте в строительство дома

Если вы посмотрите на рост рынка недвижимости за последнее десятилетие или дольше, то легко сможете заметить, что большая его часть является результатом ограниченного жилищного фонда. По этой причине многие прогнозируют, что строительство новых домов будет продолжать бурно развиваться в течение следующих нескольких десятилетий или даже более того.

В этом смысле легко понять, почему инвестиции в строительную отрасль также могут быть разумными. В конце концов, целая индустрия домостроителей должна будет осваивать новые районы и восстанавливать старые, так что теперь, возможно, сейчас самое время покупать такие ценные бумаги.

Среди крупных домовладельцев — LGI Homes (LGIH), Lennar (LEN), DR Horton (DHI) и Pulte Homes (PHM), но есть множество других, которые вы можете обнаружить самостоятельно.

6. Наймите управляющего недвижимостью

Хотя вам не нужно покупать физическое имущество, чтобы инвестировать в недвижимость, есть по крайней мере одна стратегия, которая может помочь вам больше заработать на этом рынке с меньшими затратами, по крайней мере, времени и ресурсов. Многие инвесторы, которые хотят получить доступ к аренде недвижимости, покупают такую недвижимость и сдают ее в аренду, но затем нанимают управляющего недвижимостью, чтобы выполнить всю тяжелую работу.

Ли Хаффман (Lee Huffman), путешествик и лайфстайл-автор, владелец проекта BaldThoughts.com, владеет имуществом в Северной Каролине, но на самом деле живет в Калифорнии. Поначалу он пытался управлять своим имуществом на расстоянии, но в конечном итоге решил работать с управляющим недвижимостью, чтобы сохранить свое здоровье и прибыль.

По его словам, хотя он и платит своему менеджеру более 8-10% от общей суммы арендной платы, это все равно было «одним из лучших решений, которые он когда-либо принимал» в качестве инвестора в недвижимость.

«Они заботятся об основных проблемах, возникающих при аренде недвижимости — мелкий ремонт, проверка потенциальных арендаторов, сбор арендной платы — чтобы я мог сосредоточиться на своей карьере, семье и найти следующую выгодную инвестицию аналогичного плана – тоже в аренду», — отмечает Хаффман.

В этом смысле он получает выгоду от того, чтобы быть арендодателем, но не делает всю эту тяжелую работу. «Одна из наиболее важных ролей, которую играет управляющий недвижимостью, заключается в том, что он выступает в роли буфера между арендатором и мной», — говорит Хаффман. «Я не получаю случайные звонки, текстовые сообщения или электронные письма от арендаторов в любое время дня и ночи».

Ключ к тому, чтобы эта стратегия работала, заключается в том, что вы инвестируете в недвижимость только с достаточным денежным потоком, чтобы иметь возможность оплатить работу менеджера по недвижимости, и при этом получаете значительную норму прибыли.

7. Инвестируйте облигации недвижимости

Облигации недвижимости — это вид инвестиций, который вы можете купить, если вы заинтересованы в инвестициях в недвижимость, но не обязательно хотите иметь дело с обычным зданием. Когда вы инвестируете в облигации недвижимости через банк, вы, как правило, покупаете долги по ценам, которые намного ниже, чем заплатил бы розничный инвестор.

Можно вкладывать деньги в недвижимость через индивидуального инвестора, которого вы лично знаете, который покупает и обновляет недвижимость. Опыт такого взаимодействия у многих только положительный. Тем не менее, перед такой сделкой нужно провести тщательную проверку, чтобы точно знать, во что вы ввязываетесь, инвестируете ли вы в облигации недвижимости в банке или в инвестора в недвижимость, который активно ищет новые объекты недвижимости.

8. Кредиты на твердые деньги

Если вам не нравятся какие-либо другие идеи из этого списка, но у вас есть деньги, которые вы можете одолжить, вы также можете рассмотреть вопрос о предоставлении кредита на твердые деньги. Джим Ван (Jim Wang) из WalletHacks говорит, что он в настоящее время занимается инвестициями в недвижимость с этой стратегией, так как он хочет зарабатывать, но не хочет иметь дело с арендодателями. Он также говорит, что ROI (возврат инвестиций) в этом случае не будет таким же большим, как в целом ряде других случаев, но такие инвестиции сильно экономят затраты времени инвестора.

По его словам, кредиты на твердые деньги — это, в основном, прямой кредит инвестору в недвижимость. Ван предлагает ссуды на недвижимость инвестору, которого он знает лично, и в результате он получает доход в размере 12% от стоимости вложенных им денег. Ван говорит, что он чувствует себя комфортно, поскольку инвестор — это тот, кого он знает, но он не уверен, что ему будет удобно взаимодействовать таким обраом с незнакомцем.

В любом случае, кредиты на твердые деньги непосредственно инвесторам в недвижимость — это еще одна стратегия, которую можно рассмотреть, если вы хотите инвестировать в недвижимость, но не хотите иметь дело с собственностью и головными болями, которые сопровождают процесс владения ею.

9. Инвестировать в недвижимость онлайн

И последнее, но не менее важное: не забывайте обо всех новых компаниях, которые возникли как раз для того, чтобы помочь инвесторам заняться недвижимостью, не пачкая рук. Такие сайты, как Fundrise и Realty Mogul, позволяют инвестировать средства в коммерческую или жилую недвижимость и получать денежные потоки взамен.

Инвестирование в любую из компаний аналогично инвестированию в REIT в том смысле, что ваши деньги объединяются с наличными от других инвесторов, которые пользуются платформой. Денежные средства, которые вы инвестируете, могут быть использованы для покупки жилой недвижимости, коммерческой недвижимости, многоквартирных домов и многого другого. В конечном счете, вы получаете выгоду от дивидендов и распределения, а также долгосрочной оценки имущества, которым вы «владеете».

Хотя ни одна из этих компаний не существует слишком долго, они обе пока показывают хорошие результаты. Возврат инвестиций для Fundrise составил в среднем 11,4% на вложенные доллары в 2017 году без учета сборов и 9,11% в 2018 году, и вам не нужно быть аккредитованным инвестором, чтобы открыть счет в этой компании.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Я согласен на обработку персональных данных в соответствии с ФЗ 152 РФ

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.